隨州日報訊(通訊員王源浦、沈偉)日前,建設銀行隨州金橋支行在辦理一筆40萬元大額取現業務時,憑借高度的風險防范意識和專業的業務素養,成功識別并處置了一起資金出借炒外匯的高風險事件,保障了客戶資金安全。
當天上午,一位老年客戶前來辦理大額現金支取業務。網點柜員嚴格執行“大額現金交易核實”操作規范,在問及資金用途時,發現客戶最初以“看病”為由含糊其辭,經工作人員反復詢問后,才透露計劃將資金出借他人用于外匯投機。該支行立即啟動風險應急處置機制,網點負責人、營運主管、客戶經理三人聯動,通過典型案例分析、風險提示等方式開展勸導工作。面對客戶的“執迷不悟”,支行果斷與警方聯系請求協助。在警方與銀行工作人員的共同勸導下,客戶最終認識到風險,放棄取現。
令人欣慰的是,幾天后該客戶再次來到該支行,將40萬元轉為定期存款,并對建行的專業服務和責任擔當表示衷心感謝。此次風險事件的成功處置,充分體現了建行嚴格落實大額資金風險防控要求,建立了完善的多層級應急處置機制,主動履行金融反詐責任的擔當。